Phí hoa hồng trong forex (Commission), Cách tính phí hoa hồng, Lưu ý phí hoa hồng để chọn sàn giao dịch tốt.

Nguyên Thu Trang 06/11/2022
Mở tài khoản HFM tại đây.

Trong thị trường tài chính có một khái niệm liên quan đến lợi nhuận giao dịch mà bắt buộc bạn phải biết đến chính là Commission – phí hoa hồng.

Nếu muốn trở thành một nhà giao dịch thành công, bạn không chỉ cần tìm hiểu kiến thức về lợi nhuận tiềm năng mà còn phải biết thêm về khoản phí hoa hồng bắt buộc. Đây là loại phí mà nhà giao dịch sẽ nhìn vào đầu tiên khi lựa chọn sàn giao dịch. Chính vì thế nó rất quan trọng và có thể ảnh hưởng lớn đến tổng lợi nhuận cuối cùng mà nhà đầu tư đạt được.

Vậy phí hoa hồng trong forex là gi? Cách tính phí hoa hồng như thế nào? Cùng tìm hiểu cụ thể thông qua bài viết sau đây

Phí hoa hồng (Commission) là gì?

Commission hay phí hoa hồng là số tiền mà nhà giao dịch (trader) phải trả cho nhà môi giới (broker) để họ thực thi lệnh bao gồm: mở lệnh và đóng lệnh. Như vậy, nếu không tính các khoản phí khác thì phí spread và phí commission sẽ là 2 loại phí chủ yếu tạo nên thu nhập cho sàn forex

Thực tế, việc trader trả phí commission cho sàn cũng giống như việc mỗi khi đi rút tiền, chuyển tiền, ngân hàng đều thu 1 khoản phí nhất định, để thực hiện lệnh cho bạn. Nếu ngân hàng dùng phí giao dịch để duy trì hoạt động và trả lương cho nhân viên thì các broker cũng dùng commission tương tự như thế cho hoạt động kinh doanh của họ.

Đặc điểm của phí hoa hồng

  • Hiện tại, các sàn giao dịch hầu hết đều tính phí giao dịch hai chiều, thậm chí họ còn thu ngay khi bạn bắt đầu mở lệnh giao dịch.
  • Đặc biệt lưu ý về phí hoa hồng của vàng sẽ cao hơn rất nhiều đối với phí hoa hồng của những sản phẩm tài chính khác. Do đó, bạn hãy cân đo đong đếm vốn đầu tư phù hợp nhé.
  • Các mức phí Commission hoa hồng sẽ áp dụng khác nhau đối với từng loại tài sản. Chẳng hạn như phí hoa hồng của tiền tệ sẽ không giống với phí hoa hồng hàng hóa.
  • Phí Commission hoa hồng là một mức phí cố định, có tính minh bạch rõ ràng.
  • Nếu một sàn giao dịch miễn phí Commission hoa hồng thì phí spread họ thu sẽ cao hơn để bù trừ lại. Ngược lại, nếu miễn phí Spread thì mức phí Commission hoa hồng sẽ cao.
  • Nếu một sàn thu phí hoa hồng thì tiền nạp tối thiểu sẽ cao hơn với sàn chỉ tính phí Spread. Trung bình, sàn sẽ có tiền nạp tối thiểu từ 50$ đến 200$.
  • Thông thường, những sàn giao dịch sẽ thu phí Spread đối với các tài khoản trader mới. Và thu phí Commission hoa hồng dành cho tài khoản của các trader chuyên nghiệp.

Có phải tài khoản nào cũng thu phí commission?

Câu trả lời là không, tùy thuộc vào các loại tài khoản khác nhau mà phí commission cũng khác nhau

Hầu hết tại các sàn sẽ chia làm hai loại tài khoản:

  • Tài khoản chỉ thu phí spread, không tính phí Commission. Như ở các tài khoản Cent, tài khoản Mini, Standard,…
  • Tài khoản thu phí Commission, không tính phí spread hoặc spread cực thấp. Loại tài khoản này thường được các sàn forex đặt tên là tài khoản ECN/STP. Sở dĩ không thu spread là do tài khoản ECN cho phép người mua và người bán giao dịch trực tiếp mà không cần qua khâu trung gian. Sàn forex không thể nào can thiệp vào spread để tìm cách “lấy tiền thêm” từ trader.

Thông thường, bạn sẽ biết được phí commission của một sàn forex thông qua phần thông tin tài khoản do sàn cung cấp.

Công thức tính phí commission

Thông thường, các sàn forex sẽ áp dụng mức phí hoa hồng cho giao dịch một chiều (per side), nghĩa là chỉ tính trên giao dịch mở hoặc đóng lệnh. Nhưng mức phí thực tế mà trader phải trả sẽ được tính trên giao dịch một vòng (round turn), tức là một giao dịch hoàn chỉnh, bao gồm cả việc mở lệnh và đóng lệnh để chốt lợi nhuận/thua lỗ, như chúng tôi có đề cập phía trên.

Vì đa số các sàn forex sẽ để mặc định phí hoa hồng một phía, nên khi phân tích hay trong những ví dụ dưới đây, khi nhắc đến commission thì các bạn phải tự hiểu đó là 1 chiều (per side).

Công thức tính commission:

Hiện nay, phí commission được biểu diễn theo 3 cách khác nhau, phụ thuộc vào từng sàn forex và từng loại tài sản.

  • Commission = A $/lot
  • Commission = A $/1 triệu $ được giao dịch
  • Commission = A%/giá trị giao dịch

Hai cách đầu tiên được áp dụng cho forex và vàng, cách thứ 3 thường được áp dụng cho giao dịch cổ phiếu.

Chúng ta sẽ tìm hiểu công thức và ví dụ cho từng cách tính cụ thể ngay dưới đây. Mặc định USD là tiền tệ của tài khoản giao dịch.

  • Commission = A $/lot

Phí commission = Khối lượng giao dịch theo lot x A x 2

Ví dụ: mở lệnh Buy cặp EUR/USD với khối lượng 0.25 lots, phí commission áp dụng cho tất cả các cặp forex chính và vàng là 3.5$. Tính phí commission cho giao dịch này.

Phí commission  = 0.25 x 3.5 x 2 = 1.75$. Phí này sẽ được ghi nhận khi lệnh giao dịch vừa được kích hoạt và được tính thẳng vào lợi nhuận hoặc thua lỗ tạm thời của lệnh.

  • Commission = A $/ 1 triệu $ được giao dịch

Phí commission = Khối lượng giao dịch theo USD x (A/1,000,000) x 2

Ví dụ: mở lệnh Buy cặp USD/JPY với khối lượng 1 lots. Commission là 10$/1 triệu $ được giao dịch. Tính phí commission cho giao dịch này.

1 lots = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản. Ở trường hợp này 1 lots = 100,000 USD.

Phí commission = 100,000 x (10/1,000,000) x 2 = 2 USD.

Ví dụ: mở lệnh Buy cặp EUR/JPY với khối lượng 0.05 lots. Commission là 10$/1 triệu $ được giao dịch. Tính phí commission cho giao dịch này.

0.05 lots = 5,000 EUR. Vì tiền tệ của tài khoản là USD nên chúng ta phải quy đổi khối lượng giao dịch sang USD. Tỷ giá của EUR/USD lúc vào lệnh là 1.11500, suy ra 5,000 EUR = 5,575 USD.

Phí commission = 5,575 x (10/1,000,000) x 2 = 0.1115 USD.

  • Commission = A%/giá trị giao dịch

Phí commission = Giá trị giao dịch theo USD x A% x 2

Ví dụ: mở lệnh Buy cổ phiếu Apple với khối lượng 10 lots (1 lot = 1 cổ phiếu), giá khớp lệnh là 320 USD. Commission là 0.2% /giá trị giao dịch. Tính commission cho giao dịch này.

Tổng giá trị giao dịch cho lệnh này = 10 x 320 = 3,200 USD.

Phí commission = 3,200 x 0.2% x 2 = 12.8$.

Lưu ý: trong trường hợp sàn forex có quy định mức commission tối thiểu (min) thì nếu phí commission tính được nhỏ hơn mức tối thiểu thì mức tối thiểu sẽ được chọn.

Ví dụ: mở lệnh Buy cổ phiếu Apple với khối lượng 2 lots, giá khớp lệnh là 320 USD. Commission là 0.2%/giá trị giao dịch (min 8$). Tính phí commission mà trader phải trả cho lệnh này.

Phí commission = 2 x 320 x 0.2% x 2 = 2.56$ <8$, suy ra, phí commission phải trả cho lệnh này là 8$.

Cách xem phí hoa hồng trên MT4

Khi thực hiện các giao dịch, phí hoa hồng sẽ được sàn tính sẵn và hiển thị ngay khu vực các lệnh đang chạy.

Nhà đầu tư có thể truy cập vào tài khoản và thực hiện giao dịch sẽ thấy rõ được phần này.

Lưu ý về phí Commission khi chọn sàn forex

Commission là một loại chi phí bắt buộc phải trả cho mỗi giao dịch, chính vì thế nó quyết định đến lợi nhuận/thua lỗ cho giao dịch đó. Nếu commission quá cao, buộc lòng lệnh của bạn phải đạt được lợi nhuận cao hơn nữa thì mới đủ để bù đắp commission, điều này ảnh hưởng rất lớn đến tâm lý khi giao dịch. Hơn nữa, về lâu dài, phí giao dịch cao sẽ làm cho tài khoản của trader mất đi một lượng tiền khá lớn. Vì thế, commission là một trong những tiêu chí hàng đầu khi quyết định lựa chọn sàn forex.

Tuy nhiên, commission không phải là mức phí duy nhất mà broker thu từ trader. Ngoài commission, còn một loại phí nữa rất quan trọng, đó chính là spread (chênh lệch giá Bid, giá Ask).

Với một trader mới vào nghề, nếu thấy các broker quảng cáo giao dịch “No commission”, chắc chắn sẽ rất hứng thú và vội vàng mở ngay tài khoản vì cho rằng mình may mắn khi chọn được sàn tốt. Nhưng không, nếu một sàn forex nào đó áp dụng chính sách “No commission” cho tất cả các tài khoản thì các bạn nên cẩn thận.

Một sàn forex được đánh giá là tốt khi có spread thấp (trung bình khoảng 1 – 2 pips trên các cặp tiền forex chính như EUR/USD) và commission ở mức chuẩn (khoảng 3-3.5$/lot/1 chiều).

Ngược lại, một sàn forex thiếu uy tín thường sẽ miễn commission cho trader nhưng spread lại rất cao, trung bình khoảng 3 – 4 pips hoặc nhiều hơn.

Chính vì thế hãy chọn 1 sàn có phí spread và phí hoa hồng ở mức trung bình, thay vì 1 sàn quảng cáo là “no commission” bạn nhé.

Ví dụ: Buy 1 lot cặp EUR/USD

Sàn forex A có spread trung bình từ 1 – 1,5 pips và commission là 3.5$/lot.

Sàn forex B có spread trung bình từ 3 – 5 pips và commission là 0$.

Tổng chi phí khi thực hiện lệnh tại sàn A là 17$ – 22$

Tổng chi phí khi thực hiện lệnh tại sàn B là 30$ – 50$

Bạn đã thấy sự khác biệt rồi chứ? Đó là chưa tính đến những thời điểm thị trường biến động mạnh, spread giãn nở rất lớn thì tổng chi phí mà bạn phải trả sẽ tăng lên rất nhiều.

Commission là nguồn thu chủ yếu để duy trì hoạt động của sàn, nếu không có loại phí này thì buộc lòng sàn forex sẽ phải nâng spread lên cao, điều này sẽ gây nhiều thiệt hại hơn cho trader, như đã phân tích ở ví dụ trên.

Đến đây thì các bạn đã biết sẽ nên chọn sàn forex dựa vào tiêu chí commission như thế nào rồi đúng không?

Kết luận

Phí Commission (phí hoa hồng) một trong những loại phí bắt buộc khi đầu tư forex. Và cũng là một phần nguồn thu nhập của bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào. Phí commission sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận giao dịch của bạn và yếu tố để lựa chọn sàn giao dịch tốt nhất. Hy vọng với những chia sẻ từ sanforex sẽ giúp bạn nắm được bản chất của commission, cách tính phí cho mỗi giao dịch và đưa ra được những chiến lược đầu tư thông minh. Chúc các bạn thành công!

Mở tài khoản HFM tại đây.
Bài trước
Bài tiếp

Comment của bạn